Как перевести деньги из Казахстана в Россию

Перевод денег из Казахстана в Россию в 2023 году

Казахстан относится к категории дружественных государств по отношению к России. Это значит, что граждане могут переводить деньги из одной страны в другую. Правда, по денежным переводам есть определенные ограничения. Расскажем, как в 2023 году можно сделать перевод денег из Казахстана в Россию и обратно. Разберемся, какие лимиты действуют по суммам и какую комиссию придется заплатить за транзакцию в каждом случае.

До введения международных санкций самым популярным способом для международных денежных переводов была система SWIFT. Сейчас от нее отключены все крупные российские банки. Но это не значит, что финансовые транзакции между странами больше невозможны. Остались другие рабочие варианты.

Как перевести деньги из Казахстана в Россию

Между крупнейшими финансовыми учреждениями Казахстана и России налажено прямое сотрудничество. Если хотите отправить деньги из Казахстана в Россию, узнайте в своем банке, оказывает ли он такую услугу.

Обратиться в банк — не единственный способ отправить денежные средства из одной страны в другую. Клиентам доступны системы международных денежных переводов, коммерческие сервисы-посредники и даже почта.

Денежные переводы из Казахстана в Россию через банки

В какой казахстанский банк можно обратиться, чтобы отправить деньги в Россию? Такую услугу оказывают крупнейшие финансовые учреждения страны.

Bereke Bank

Один из крупнейших казахстанских банков позволяет переводить деньги в РФ по реквизитам счета. Ранее также была доступна возможность быстрого перевода по номеру мобильного телефона, но весной 2023 года Bereke Bank перестал обслуживать такие заявки.

Условия транзакции:
лимит — 4,2 млн тенге в сутки,
срок зачисления денег на счет адресата — 1–3 рабочих дня;
комиссия — 0,1% от суммы (но не менее 1200 тенге);
валюта для получения — российские рубли.

Чтобы перевести деньги, отправитель должен указать номер счета получателя и БИК российского банка. Обратите внимание: перевод возможен не во все финансовые учреждения РФ. Подробную информацию узнавайте в офисе Bereke Bank.

Halyk Bank

Посещать отделение Halyk Bank необязательно. Международные финансовые операции доступны через мобильное приложение:

Откройте раздел «Переводы».
Выберите вкладку «На зарубежную карту».
Введите номер карты получателя, его имя и фамилию.
Укажите валюту перевода.
Подтвердите перевод кодом из СМС.

Максимальная сумма 1 перевода — $ 750 (или эквивалент в другой валюте). Ежемесячное ограничение по сумме — $ 10 тыс. Чтобы увеличить лимит, нужно заполнить пакет документов и получить статус доверенного устройства. Тогда в сутки можно будет переводить до $ 5 тыс., а в месяц — до $ 150 тыс.

ForteBank

Клиенты ForteBank могут сделать денежный перевод из Казахстана в Россию на карту UnionPay. Для совершения транзакции нужно скачать приложение банка на смартфон. Введите номер карты получателя (только UnionPay). Укажите его имя и фамилию. Введите сумму и подтвердите операцию. За 1 раз можно перевести не более $ 3 тыс. (либо эквивалентную сумму в тенге). Месячный лимит — $ 10 тыс. Деньги поступают на счет получателя мгновенно.

Банк ВТБ (Казахстан)

Чтобы перевести деньги в Россию, клиент казахстанского банка ВТБ должен открыть счет в рублях. Это делается в режиме онлайн за несколько минут. Если перевод предназначен российскому клиенту ВТБ, то комиссия составит 0,05% от суммы, но не менее 600 тенге (при условии, что перевод осуществляется через мобильное приложение).

Хотите отправить деньги через офис? Тогда размер комиссии будет больше — 0,5% (минимум 5 тыс. тенге). Если деньги отправляются клиенту стороннего банка, то придется дополнительно заплатить от 0,2 до 1% в зависимости от выбранного способа.

Можно ли перевести деньги, не обращаясь в банк

Сделать международный перевод можно не только через банк. Есть и другие способы.

Система «Золотая Корона»

Отправить деньги из Казахстана в Россию можно без открытия счета. К системе «Золотая Корона» подключены многие казахстанские банки и салоны сотовой связи. Обратитесь в офис, заполните документы, представьте паспорт и ИИН. Укажите город и пункт получения. Валюты перевода: рубли, доллары, евро. Чтобы получить деньги в России, клиент должен обратиться в пункт выдачи и подтвердить свою личность.

Система «Юнистрим»

Жители Казахстана могут перевести деньги в Россию в режиме онлайн с карты любого банка, подключившись к системе «Юнистрим». Адресат получит деньги наличными в пункте выдачи. Срок выполнения транзакции — от 2 минут. Максимальная сумма — 500 тыс. тенге. Если отправлять деньги в долларах или тенге, то комиссия не взимается. Но есть конвертация по курсу платежной системы.

Почтовые переводы

Переводы между почтовыми отделениями Казахстана и России работают по старым правилам, эти учреждения не подпали под санкции. Клиентам доступны обычные и электронные переводы. Для отправки денег обратитесь в любое казахстанское почтовое отделение и заполните заявление. Электронный перевод позволяет получить деньги в России уже через час. В случае с обычной транзакцией придется ждать 7–10 дней.

Рекомендуем

Международные переводы в ВТБ

Переводы за границу удобным способом через приложение ВТБ Онлайн
Минимальная комиссия

Как перевести деньги из России в Казахстан

Перевод денег из России в Казахстан возможен через банк, с помощью сервиса денежных переводов, посредством криптовалютного счета. Рассмотрим самые популярные варианты.

Перевод между банками

Узнайте в своем банке, выполняет ли он трансграничные финансовые операции, какие лимиты действуют по сумме и в какой срок перевод доходит до получателя. К примеру, банк ВТБ разработал специальную программу

для переводов денег за рубеж.

Чтобы отправить деньги в Казахстан, нужен номер карты или реквизиты счета. Комиссия — от 1%. На карту разрешено отправлять до 150 тыс. рублей в сутки и до 300 тыс. рублей в месяц. Срок зачисления — несколько секунд. В случае перевода на счет ограничения другие: до 20 млн рублей за одну транзакцию и до $ 1 млн в месяц. Срок зачисления — 1–3 рабочих дня.

ЦБ РФ разрешает россиянам ежемесячно переводить на зарубежные банковские счета не более $ 1 млн. Ограничения по международным транзакциям без открытия счета — $ 10 тыс. Вид валюты не имеет значения. Главное, чтобы сумма была эквивалентна указанным значениям.

В приложении ВТБ Онлайн также доступны переводы за границу с выдачей наличными. Чтобы отправить перевод (максимум 350 тыс. рублей), достаточно сделать несколько кликов в мобильном приложении. Деньги поступят получателю мгновенно.

Платежные системы

Речь идет о таких сервисах, как «Золотая Корона», «Юнистрим», Contact. Чтобы сделать перевод из России в Казахстан, придется посетить офис лично. С системами сотрудничают многие крупные банки и салоны сотовой связи. Размер комиссии зависит от внутренних правил платежной системы. У «Золотой Короны», к примеру, комиссия составляет 0%. Но обратите внимание: конвертация происходит по внутреннему курсу компании. Если предполагается двойная конвертация, то клиенту придется заплатить дважды и потерять часть суммы.

Почтовые переводы

Обратитесь в любое отделение «Почты России». Заполните заявление, укажите адрес офиса, в котором получатель заберет деньги. Способ безопасный, но не самый быстрый. Обычный перевод будет идти до 10 рабочих дней.

Электронные кошельки

Россиянам доступны только электронные кошельки ЮMoney. С их помощью можно отправить деньги в Казахстан по номеру карты. Важное условие, чтобы кошелек не был анонимным. Валюта перевода — исключительно рубли. Комиссия — 3% от суммы.

Криптовалюта

Выберите криптоплощадку, которая работает в России без ограничений. Установите приложение, выберите обменник и конвертируйте криптовалюту в тенге. В Казахстане можно обналичить сумму через криптобиржу.

Можно ли перевести деньги с карты на карту

Отправить деньги в Казахстан с российской карты можно, но теперь это гораздо сложнее сделать.

Если у получателя карта российского банка, то проблем быть не должно: такие переводы работают как обычно внутри России. А дальше уже есть нюанс: к какой платежной системе подключена карта получателя.

Если это Visa или Mastercard, то от перевода пользы немного: вне России они не работают. Если это UnionPay, то ситуация получше: такие карты должны обслуживать за границей в том же Казахстане. Но рассчитывать лучше на карты неподсанкционных банков: карты попавших в SDN-список США организаций перестали работать за границей, что может привести и к трудностям с переводами.

По данным газеты «Известия», сейчас за рубежом работают карты семи российских банков. Это карты «Газпромбанка», «Почта-банка», «Солидарности», «Россельхозбанка», «Русского стандарта», «Примсоцбанка» и ВБРР.

А вот с «Миром» все непросто: с российской платежной системой казахстанские банки почти не работают.

В полном объеме «Мир» обслуживают только банкоматы и POS-терминалы «ВТБ Казахстан»: банк сам выпускает такую карту и принимает карты «Мир» других банков. Еще с «Миром» могут работать «Центркредит» и Bereke — бывшая дочка Сбера. Но эти двое не обслуживают карты российских банков, которые оказались под санкциями.

Для переводов на карты Казахстана можно использовать также сервис MoneySend. Он позволяет делать переводы между картами платежных систем Visa и Mastercard. Комиссия составляет 5%, лимиты зависят от типа карты:

1. Visa — 2500 $ за операцию, 5000 $ в день и 20 000 $ в месяц.
2. Mastercard — 5000 $ за операцию, 10 000 $ в месяц.

Переводы в Казахстан через банки

Также есть вариант, когда у получателя карта не российского, а казахстанского банка. В таком случае сделать перевод тоже получится. И вот сколько это будет стоить, если отправлять деньги из Сбера, ВТБ или Тинькофф.

Сбер.Банк делает переводы по номеру карты в рублях. Если счет получателя открыт не в рублях, то они пройдут конвертацию по курсу банка получателя. Обычно деньги приходят через несколько минут.

Перевод пройдет, если карта получателя работает в системе «Мир» или одной из платежных систем стран СНГ: белорусской «Белкарт», киргизской «Элкарт» и таджикской «Корти Милли». На карты Visa и Mastercard перевести деньги не получится.

За перевод возьмут комиссию в 1%. Отправить можно до 300 тысяч рублей в сутки и до 700 тысяч рублей в месяц.

ВТБ.Здесь ситуация похожая: можно отправить рубли по номеру карты системы «Мир». Комиссия 1%, но лимиты другие: до 150 тысяч в сутки и до 300 тысяч в месяц.

А еще в ВТБ можно зачислить деньги по реквизитам счета и в национальной валюте Казахстана — тенге. Комиссия также 1%, но не менее 1500 и не более 20 тысяч тенге. В сутки можно отправить до 20 млн в рублевом эквиваленте, а в месяц — не более миллиона в долларовом эквиваленте.

Тинькофф.Отправляет рубли по номеру карты, но только в платежной системе «Мир», которые выпускал Bereke Bank.

Без комиссии получится отправить до 20 тысяч рублей в месяц. Если есть подписка Pro — до 50 тысяч, а с подпиской Premium — до 100 тысяч. За сумму сверх лимита возьмут 1,5% от суммы превышения. Лимит перевода в сутки составляет миллион рублей, а в месяц — до 5 млн.

«МТС-банк».С карты этого банка можно пополнить карту в Казахстане через личный кабинет «МТС-деньги». Максимальная сумма платежа составляет 15 тысяч рублей, а при переводе по реквизитам банковской карты — 89 тысяч рублей. Конвертация валют проводится банком-партнером, на счет которого зачисляется перевод. Тарифы подразумевают комиссию в 1,5%.

Правила переводов за рубеж «МТС⁠-⁠банка»
Тарифы за переводы «МТС⁠-⁠банка»

Переводы в Казахстан через SWIFT

В связи с санкциями уже десять крупных банков РФ полностью отключены от SWIFT. Вот список этих банков:

1. Сбер.
2. ВТБ.
3. МКБ.
4. «Открытие».
5. «Россия».
6. «Россельхозбанк».
7. «Промсвязьбанк».
8. «Совкомбанк».
9. «Новикомбанк».
10. ВЭБ.РФ.

Отправить SWIFT из этих банков не получится.

Некоторые банки попали только в санкционные списки Евросоюза — это «Росбанк» и Тинькофф — или только под санкции США. У частично подпавших под санкции организаций могут возникать проблемы с банками-корреспондентами, что затрудняет проведение перевода. Зарубежные банки не рискуют проводить платежи из России, так как тоже могут столкнуться с ограничениями со стороны ЕС и США.

Тинькофф Банк не отключен от SWIFT, но банки Евросоюза не могу с ним сотрудничать. При этом Тинькофф Банк позволяет отправить тенге через SWIFT в любой банк Казахстана — для этого нужно написать в чат поддержки. Рубли можно перевести в «Фридом-финанс». Доллары, гонконгские доллары и юани можно отправить только в некоторые банки Казахстана — информацию об этом тоже можно уточнить в службе поддержки.

Комиссия зависит от валюты перевода: тысяча рублей, 150 гонконгских долларов, 120 юаней и 9 тысяч тенге. С подписками Tinkoff Premium и Tinkoff Private комиссию не возьмут совсем. В случае с долларами ситуация отдельная: это всегда 1% от суммы, но от 30 до 200 $.

Деньги по SWIFT обычно приходят за 1—3 дня. Лимит в месяц составляет миллион в долларовом эквиваленте.

Переводы в тенге за последнее время также запустили «Газпромбанк» и «Зенит».

Для перевода также подходят банки, совсем не подпавшие под санкции. Это дочки иностранных банков и не самые крупные российские банки:

1. «Райффайзен».
2. «Юникредит».
3. «Русский стандарт».
4. «АК Барс».
5. «Экспобанк».
6. «Пересвет».
7. «Авангард».
8. «Кредит Европа банк».
9. «Локо-банк».
10. Таврический банк.
11. Азиатско-Тихоокеанский банк.

Как перевести деньги из России в Казахстан и обратно

На момент написания статьи действовали такие лимиты: в течение месяца со счета в российском банке на свой зарубежный счет можно перевести не более $1 млн или эквивалент этой суммы в другой валюте. То же — с переводами другому человеку.

Через системы денежных переводов и электронные кошельки разрешается переводить не более $10 тыс. в месяц. Подробности можно узнать на сайте ЦБ.

Как перевести деньги из России в Казахстан

Основные доступные способы перевода — платежные системы «Золотая Корона», «Юнистрим» и Contact, а также «Почта России», SWIFT-переводы через еще не отключенные банки и криптовалюта (для тех, кто с ней знаком и доверяет).

«Золотая Корона»

Сделать денежный онлайн-перевод можно на сайте, через приложение KoronaPay (скачивайте в App Store и Google Play) или лично в ближайшей точке «Золотой Короны». Есть отдельные пункты, но в основном это маленькие «представительства» в салонах связи и некоторых банках.

Лучше отправлять переводы в пунктах «Золотой Короны». Деньги придут моментально, а от вас потребуется только паспорт. Также не будет проблем, как иногда с онлайн-переводами: задержек поступления или отказа в переводе, если не подходит карта.

Чтобы получить список точек «Золотой Короны» с адресом и графиком работы, введите название своего города и валюту перевода на этой странице.

В Казани в любой день и дольше всего работают точки в Ак Барс Банке на пр. Победы, 141, и ул. Декабристов, 1 (Фото: koronapay.com)

За 99 ₽ дополнительной платы сервис сообщает получателю о статусе перевода (Фото: koronapay.com)

Точную сумму комиссии вам сообщит сотрудник в точке «Золотой Короны». Также вы сможете увидеть ее на сайте или в мобильном приложении KoronaPay, когда введете данные: страну получения, сумму и валюту перевода.

Максимальная сумма одного перевода— 5 тыс. USD или эквивалент в рублях. Максимальный объем переводов в месяц зависит от уровня пользователя. Подробно о лимитах всех уровней здесь.

Где получить перевод через «Золотую Корону» в Казахстане?Посмотрите на карте. Введите город и улицу, обязательно валюту перевода — евро, доллары, тенге или рубли. Нажмите в верхнем правом углу «Показать списком» и вы увидите адреса ближайших отделений.

«Юнистрим»

Принцип работы системы переводов «Юнистрим» тот же, что у «Золотой Короны». Деньги можно отправить через точки компании, на сайте или в приложении (скачивайте в App Store, Google Play).

Список пунктов «Юнистрим» появится на сайте — достаточно указать город и улицу (или станцию метро).

Комиссия за переводы из России в Казахстан— от 0,95%. Точную сумму рассчитает оператор в пункте «Юнистрим» или система на сайте и в приложении. Например, с перевода в 50 тыс. ₽ будет комиссия 450 ₽.

Лимит одного перевода— 300 тыс. ₽ вместе с комиссией, или эквивалент в иностранной валюте по курсу ЦБ. В сутки на одну карту можно сделать не более трех переводов.

Криптовалюта

Для перевода денег из России в Казахстан можно воспользоваться услугами криптовалютных бирж. Самая популярная криптовалюта для перевода — USDT, так как ее цена стабильна и всегда равна одному доллару США (USD).

Нужно купить криптовалюту на проверенной криптобирже, перевести получателю, а тот может обменять ее на казахские тенге или другую валюту, получив деньги на счет или наличными. Комиссия за каждую операцию — от 0,5% до 2%.Также можно потерять немалую сумму на конвертации.

Если вы не имеете опыта работы с криптовалютой, рекомендуем быть предельно осторожными. Рынок криптовалюты в Сети — широкое поле для мошенничеств.

Перевод в Казахстан «Почтой России»

Отправить международный перевод можно в любом почтовом отделении через систему «КиберДеньги». Максимальная сумма перевода в Казахстан — 60 тыс. ₽.

Вам потребуются:

• паспорт отправителя;
• ФИО и точный адрес получателя;
• название организации и адрес ее регистрации, если отправляете деньги юрлицу.

Какую возьмут комиссию:

Чем больше сумма перевода, тем меньше комиссия «Почты России» (Фото: pochta.ru)

Например, если переводите 50 тыс. ₽, комиссия будет 105 ₽ плюс 1,5% от суммы перевода, то есть заплатите «Почте России» 855 ₽.

Перевод денег в Казахстан через «Почту России» возможен только в рублях. Получатель заберет рубли и сможет обменять их на тенге по местному курсу. Средний срок поступления денег — два рабочих дня.

Узнать об ограничениях переводов в другие страны можно здесь.

Как перевести деньги из Казахстана в Россию

Из Казахстана в Россию проще всего отправить деньги теми же «Золотой Короной» и «Юнистримом».

Второй предлагает клиентам довольно удобный способ — «Ю-карту», которую можно выпустить и получить в Казахстане. В Алматы, в пространстве Sail Coworking на пр. Гагарина, 124, работает пункт оформления и выдачи карт «Юнистрим».

Карта оформляется бесплатно по паспорту и номеру телефона: российскому или казахскому. Если оформить «Ю-карту» на российский номер, переводы до 100 тыс. ₽ через Систему быстрых платежей можно отправлять без комиссии.

В статье приведены наиболее простые способы перевода денег из России в Казахстан и обратно. А как переводите вы? Делитесь в комментариях.