Может ли полиция вернуть деньги от мошенников

Что делать, если обманули мошенники

К сожалению, мошенники не дремлют, они постоянно разрабатывают новые способы обмана, из-за которых доверчивые граждане лишаются своих средств. Порой речь идет о крупных суммах, достигающих 1 000 000 рублей и больше. Рассмотрим, что делать, если тебя обманули мошенники.

29.10.21, обновили 01.02.22 —> 117742 88 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Калимулина
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Об авторе

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. [email protected]Открыть профиль

Обман бывает разным. Его можно разделить на две большие категории: в интернете и в обыденной жизни. Сервис Бробанк.ру рассказывает, что делать, если кинули на деньги, как поступить в той или иной ситуации. Инструкция для тех, кто пострадал от мошенников.

Что делать, если обманули в интернете

Мошенничество в интернете — бич современного общества. С развитием технологий преступники ушли в онлайн, где обманывать доверчивых граждан гораздо проще. Популярные схемы обмана:

• выставление товара на продажу на площадках онлайн-объявлений. После предоплаты продавец пропадает;
• выманивание различными методами у гражданина данных о его банковской карте, паролей для совершения операций. Самый распространенный вариант — звонок от мнимой службы безопасности банка;
• рассылка СМС-сообщений о якобы ошибочном переводе с просьбой вернуть деньги обратно;
• покупка товара на сайте-двойнике, который строит из себя крупного продавца;
• покупка в интернете различных информационных услуг, курсов. После оплаты покупатель ничего не получает.

На деле способов обмана гораздо больше, но это самые популярные, на которое ежедневно попадаются тысячи граждан. Даже на ту самую мнимую службу безопасности банка, о которой вроде как все знают. В нестандартной ситуации, когда человеку говорят, что его деньги хотят украсть, он действует непредсказуемо и часто неразумно.

Если вы добровольно перевели деньги

Что значит добровольно? То есть вы сами сделали перевод мошеннику, сами дали ему данные своей карты и назвали проверочный код для выполнения операции, сами дали мошеннику доступ в свой онлайн. Это все — добровольная передача данных. Вас никто не заставлял, держа дуло у виска.

Даже если к вашей банковской карте была подключена страховка по защите денег, она не сработает. Вы сами передали данные третьим лицам, банк тут ни при чем.

Если вы побежите в банк с просьбой вернуть отправленные мошенникам средства, вы уйдете из отделения ни с чем. Согласно положению Банка России № 383-П гл 1 ст 24 банки не вмешиваются в договорные отношения своих клиентов, дела между собой решают только плательщик и получатель. Банк вступает в дело только в том случае, если есть доля его вины. А это не тот случай.

Можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам

Все зависит от ситуации — от того, как именно похищены деньги с банковской карты. Одно дело, если вы сами дали им карты в руки, другое — если мошенникам кто-то помог.

Если есть вина банка

Бывает так, что в ситуации прямо или косвенно виноват банк. Например, неблагонадежный сотрудник, пользуясь служебным положением, куда-то вывел деньги. Или случился сбой в системе безопасности, и мошенник получил все данные для хищения ваших средств.

В этом случае есть все шансы привлечь банк к ответственности и вернуть деньги. Ситуация может решиться даже без суда, просто путем подачи претензии. А если оформлена страховка с таким риском, все еще проще — страховая после проверки возместит убытки.

Если виноват банк, у пострадавшего есть ответчик, который финансово может покрыть убыток, даже если придется обращаться в суд. Если же пострадавший сам дал мошеннику доступ к своим деньгами, ситуация сложнее.

Если вы отправили деньги не туда

Если вы сами отправили нечаянно деньги не туда, попробуйте отправить вслед еще один перевод с рублем и укажите в комментариях просьбу с вами связаться, напишите телефон. Хорошо, если человек окажется честным, выйдет на связь и вернет ошибочный перевод.

Когда реакции не последовало, нужно сначала обратиться в банк получателя и рассказать о проблеме. Банк не имеет право раскрывать данные своего клиента, но может позвонить или написать ему, как-то повлиять на ситуацию.

Если же никакой реакции от того человека нет, останется только обратиться в полицию. В этом случае речь идет о неосновательном обогащении. Согласно Статье 1102 ГК РФ тот человек обязан вернуть вам деньги. Скорее всего, для этого придется обращаться в суд. Суд через банк найдет ответчика по делу.

Если вы перевели деньги мошенникам

Если вы сами добровольно отправили деньги мошеннику или предоставили ему доступ в онлайн-банк, полные данные банковской карты, коды для выполнения действия, это самая сложная ситуация. Найти ответчика практически нереально.

Требовать от банка возврат этих средств бесполезно, он этого не сделает. Здесь необходимо возбуждение уголовного дела и поиск преступника.

Шаг №1: обращение в банк

Стандартно мошенники переводят суммы со счетов и карт пострадавших на банковские карты, оформленные на подставных лиц. Преступники никогда не используют свои реквизиты, если дело поставлено на поток.

Первым делом пострадавшему нужно обратиться в банк, в который он отправил деньги. У вас есть номер карты, на которую вы отправили деньги, и первые 6 чисел этого номера — идентификатор банка. Вбейте эти числа в поисковую систему или воспользуйтесь бесплатным онлайн-сервисом, который определяет банк по первым шести цифрам номера карты.

Позвоните на горячую линию банка и узнайте, можно ли получить какую-то помощь от финансовой организации. У каждого банка свой регламент на такой случай. Один сразу откажет — законно, другой постарается помочь.

1. Если человек самостоятельно перевел деньги на карту мошенника, для банка это обычный перевод. А переводы не возвращают обратно по желанию отправителя. Если деньги ушли, то ушли.
2. Можно сколько угодно просить банк открыть вам данные человека, на которого оформлена та карта, но ни один банк никогда не разгласит вам эти данные, так как это банковская тайна.
3. Чаще всего банк скажет, что помочь вам ничем не может и посоветует обращаться в полицию.

Если бы можно было просто так возвращать отправленные на карты деньги, сказав, что отправил их мошеннику, преступлений было бы гораздо больше. Например, покупатель купил на Авито пальто и перевел деньги продавцу на карту. А назавтра покупатель заявит банку о мошенничестве и вернет перевод и по итогу останется и с пальто, и с деньгами.

1. Если деньги по каким-то причинам зависли по технической ошибке и еще не ушли получателю.
2. Если на реквизиты получателя уже поступали жалобы на мошеннические действия, и они были заблокированы. В этом случае деньги также висят в системе.

В большей степени обращение в банк — это помощь другим людям, которые захотят перевести деньги мошеннику. Банк все же проверит транзакции с той картой и может заблокировать ее до выяснения обстоятельств.

Шаг №2: Обращение в полицию

Если рассматривать, можно ли вернуть деньги, которые перевел мошенникам, то это реально только в случае обращения в полицию и возбуждения уголовного дела по факту мошенничества. Если пострадавших будет много, добиться доведения дела до конца будет проще.

Скорее всего, при обращении в банк у вас примут заявления и скажут, что рассмотрят его в течение какого-то срока. Лучше не ждать окончания этого срока и сразу обращаться в полицию. Вряд ли банк примет решение в вашу пользу, а вы только потеряете время.

1. Прийти в отделение МВД по месту жительства. Дежурный примет вас, выслушает и поможет составить заявление. Вы получите талон, подтверждающий принятие. Приложите к заявлению все, что у вас есть для доказательства того, что в результате обмана вы перевели деньги мошенникам.
2. Ждите 3 рабочих дня. Это стандартный срок на рассмотрение заявления, после чего выносится решение — возбудить уголовное дело или отказать. Если понадобится сбор дополнительных сведений, этот срок будет увеличен.
3. Если уголовное дело возбуждено, начнутся следственные мероприятия. Следователь сделает запрос в банк и получит информацию о владельце карты. Дальше начинается его поиск.
4. Если мошенник будет найден, и преступление доказано, он получит наказание, а вы вправе обратиться в суд и взыскать с него свои деньги.

Может показаться, что все довольно просто, но на деле это совершенно не так. Даже если дело возбудят, не факт, что мошенника, которому вы перевели деньги, в итоге вообще найдут. Чаще всего преступление совершено из другого региона или даже из другой страны, реквизиты оформлены на подставных лиц, похищенные деньги могут по цепочке переводиться с одного счета на другой. В итоге раскрываемость таких дел крайне низкая.

Если даже реального мошенника найдут, еще нужно пройти следующую стадию — попытаться отсудить у него свои деньги. Суд-то встанет на вашу сторону, так как вы — потерпевший в рамках уголовного дела. Но не факт, что у преступника есть деньги, которые он может вернуть вам и другим пострадавшим.

Что делать, если у мошенника нет денег

Мошенники редко похищают деньги, чтобы потом возмещать ущерб за счет собственных средств. Поэтому арест счетов еще не означает, что на них лежат деньги, которых хватит на возврат всем потерпевшим.

Бывает так, что «основатель проекта» в соцсетях показывал картинки из шикарной жизни, а по факту суммы на его счетах чисто символические. В арестованной комнате в коммуналке стоят кровать, табурет и стол, а шикарный автомобиль, который использовался в рекламе «инвестиционного фонда», взят в аренду.

Но суд удовлетворит ваши требования о возмещении ущерба от преступления, вы получите исполнительный лист. Дальше уже возможны варианты. Приставы в любом случае будут удерживать с мошенников деньги по исполнительному листу — хотя бы те, что они заработают в местах лишения свободы на шитье варежек. После отбытия срока исполнительный лист не исчезнет и удержания будут производить с любых доходов.

Кроме того, полное или частичное возмещение ущерба потерпевшим — одно из условий, при которых осужденный может рассчитывать на условно-досрочное освобождение. Поэтому есть шанс, что рано или поздно мошенники захотят вернуть деньги добровольно.

Нужен ли потерпевшему юрист

В рамках уголовного дела интересы потерпевшего представляет сторона обвинения. Но закон не запрещает нанять и независимого адвоката. Его услуги придется оплачивать самостоятельно.

Иногда это оправданно. Например, если обвиняемый готов возместить ущерб добровольно. В этом случае лучше, чтобы переговоры о размере и условиях возмещения проходили при участии профессионального представителя. Кроме того, адвокат избавит от бумажной волокиты.

А вот заставить обвиняемого вернуть деньги юрист не поможет. Он не договорится о чарджбэке, не вернет деньги через финансового регулятора другой страны, не найдет их на секретных офшорных счетах. Если вы слышите что-то подобное, то перед вами еще один мошенник, который хочет нажиться на вашей беде. Ни в коем случае не соглашайтесь на его услуги, даже если речь идет о якобы бесплатной помощи. Платить все равно в итоге заставят, а потом скроются с вашими деньгами.

Что в итоге

Как вернуть деньги, если полиция нашла мошенников:

1. Напишите заявление в полицию о том, что стали жертвой преступления.
2. Дождитесь, пока вас официально признают потерпевшим.
3. Помогайте следствию с доказательствами, ходите на допросы и очные ставки. Это поможет быстрее передать дело в суд.
4. Узнайте у следователя, готов ли обвиняемый возместить ущерб добровольно. Иногда это выгодно и для самого обвиняемого, а вам сэкономит много времени и сил.
5. Ознакомьтесь с делом, когда оно будет готово к передаче в суд. Проверьте, точно ли записаны ваши показания и приобщены ли к делу документы, которые подтверждают причиненный вам ущерб.
6. Подайте гражданский иск о возмещении ущерба — это можно сделать в рамках уголовного дела в суде первой инстанции. В этом случае не придется платить пошлину и нанимать адвоката.
7. Если у мошенников нет денег, чтобы возместить ущерб, получите исполнительный лист. Виновный в любом случае останется вам должен.
8. Не соглашайтесь на услуги юристов, которые обещают волшебный возврат денег. Это тоже мошенники.

Что делать? Читатели спрашивают — эксперты отвечают
Задать свой вопрос
Тэги : мошенничество, безопасность
Дмитрий Сергеев
А вы пытались вернуть украденные деньги? Поделитесь историей:

Герой

Да, удалось добиться справедливости практически в полном объеме. Были десятки пострадавших и космическая сумма ущерба. Мошенник получил обвинительный приговор, но максимально выплатил ущерб пострадавшим. И вот спустя 15 лет на данный момент еще «вляпался» в две истории, которые готовятся к рассмотрению в суде.

Ответить

Александр, могу я с вами связаться?Я повелся на фейковый обменник криптовалюты..Как итог -450$

Ответить
Герой

Один единственный раз попадался на скам. Благо затратил всего 5 тыс — сумма не та, чтобы в полицию идти. По сути оплатил собственный опыт — и штраф за тупость 🙂
А вот эти все чудо-скамы с инвестициями — насколько тупым нужно быть, чтобы на такое повестись? Оплатили собственный опыт — смиритесь и будьте умнее в следующий раз

Ответить
Отредактировано

зарабатывал на бирже сайт webtreider.fintegral.cloud игра в одни ворота сначало дали заработать а потом . кинули. а как вернуть инвестиционную сумму не знаю .Может вы дадите наколочку как вырулить в этой ситуации без привлечения органов. с УВ.

Ответить

сергей, в вашем случае — только в полицию. Вырулить тут не получится.

Ответить

Пыталась подала заявление в полицию, отдала им номер телефона мошенников документы которые они мне пересылали, скриншоты бесед, сняли копии чеков с оригинала переводов. Лично как договариваться если ты не знаешь наверняка кто это был. Могли участвовать подставные лица и документы могли фальшивые послать. Чем докажешь? Только тем что тебе по телефону угрожали всякими уголовными статьями за разглашение сведений? Так мошенник может спокойно сказать знать не знаю и ведать не ведаю какие статьи? Записи разговоров в состоянии стресса люди не ведут с ними.потому как должно быть все «конфиденциально» а потом из-за этого тайного сами и страдают. Остаётся уповать на господа бога и на понимание близких

Ответить

Попала на крупную сумму денег от этих недоброкеров https://trade.money-fund.org/mobile/index.html#/auth и не знаю как поступить. Естественно писать заявление в полицию. Но поможет ли. Все выписки скриншоты есть. Но записей разговоров нет к сожалению.

Ответить

Доброе утро. У меня ситуация такая же как и описано выше. Меня обокрали, вернее я сама перевела большую сумму мошенникам

Ответить

руб. Изначально нами была подано заявление в ОБЭП, оперативник которого отказал нам в возбуждении уголовного дела, указав на недостаточность улик и на тот факт что этот мошенник продал свою фирму, не удосужившись каким образом она была продана. Как оказалось, этот мошенник нашёл паспортные данные «покупателя» , сфальсифицировал протоколы собраний своей фирмы -однодневки, состоящей из одного его а далее зарегистрировал всё это в органах власти. Нами же был найден этот «покупатель,» который был в шоке от того что он узнал и написал заявление на этого мошенника в Московскую городскую прокуратуру. По этому заявлению также было отказано в возбуждении уголовного дела в связи со сроком давности. А далее уже даже на наши коллективные жалобы, прокуратура ЮЗАО многократно отказывала нам в возбуждении уголовного дела, ссылаясь на постановление опера из ОЭБа. И только когда сменилось руководство прокуратуры ЮЗАО, уголовное дело было возбуждено. Следователь, занимавшийся нашим делом , за четыре года не произвёл почти никаких следственных действий , за исключением проведения очной ставки с этим мошенником, постоянно жалуясь на сдачу квартальных отчётов, когда мы спрашивали его о проделанной работе. Тем не менее, несмотря на наши многочисленные жалобы в Администрацию Президента и Генеральную прокуратуру, это не помешало ему продвинуться по карьерной лестнице, заняв должность в Следственном департаменте МВД РФ. А далее ,потеряв веру в правоохранительные органы, параллельно мы обратились в Зюзинский районный суд, судья которого отказала нам в иске согласно 67 ст. ГК РФ, ссылаясь на отсутствие оригинальных документов, которых у нас , за 10 лет , априори быть не может, поскольку всё было отдано в полицию. И это даже несмотря на тот факт, что ответчик не только не предъявил нетождественные копии документов, касаемо наших доказательств, но и даже не присутствовал на заседании. Апелляционный суд подтвердил решение суда первой инстанции указав также что после продажи своей фирмы физическое лицо не отвечает за юридическое., при этом не обращая внимание на тот факт каким образом была продана фирма. При подаче жалобы в Кассационный суд мы указали на допущенные ошибки судов первой инстанции а также апелляционного суда, где сослались на Постановлении Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного суда РФ от 18 августа 1992 , 3 пункт которого , как мы полагаем, давал нам право подавать заявление на ответчика в гражданский суд. Несмотря на эти факты, Кассационный суд нам также отказал . Ну а поскольку госпошлина Верховного суда для нас очень огромная, поскольку в настоящее время мы уже пенсионеры, то далее бороться с этой , как мы думаем, несправедливостью мы уже не в силах!
Аналогичная история произошла с другим мошенником, являвшимся директором, фирмы, также в одном лице, находящейся в Брянской области, который передал свою печать и реквизиты своей фирмы ООО «Автохит» своему двоюродному брату, проживающему в Киеве, не имеющему никакого юридического отношения к его фирме, в том числе и доверенности и с которым ранее мы пересекались по другим вопросам. После переговоров с этим украинцем, пообещавшим нам поставки щебня , мы через него заключили договор с ООО «Автохит», полагая что он также в ней работает. А далее сделали предоплату в размере 2 300 000 руб на счёт этой фирмы, находящейся в Брянской области. И если бы счёт фирмы находился на Украине, ни о какой предоплате не было бы и речи. Директор этой фирмы, получив наши деньги, часть их отослал своему брату, а остальные ещё трём фирмам без всяких документов на предоплату., как мы полагаем, с дальнейшим их обналичиванием. Естественно ни товара ни денег мы обратно не получили. На все наши заявления правоохранительные органы Брянской области отвечают , что виноват двоюродный брат директора ООО «Автохит» И это несмотря на тот факт, что деньги получил не он , а его брат, который также дал ему печать и реквизиты для совершения мошеннических действий. А вот почему виноват двоюродный брат , проживающий на Украине, понятно без комментариев. Уголовное дело было возбуждено через три года с момента подачи нами заявления. да и то не в отношении конкретного человека, а по факту обмана. Кроме этого от этого мошенника пострадало ещё несколько человек. Помимо нас в ОЭБ на эту фирму заявления подавали ещё двое директоров. Всем им было отказано в возбуждении уголовного дела. И это вместо того , чтобы объединить их в одно. На сегодняшний день, спустя уже более полутора лет мы не можем получить от СУ УМВД России по Брянской области ответы на 3 наших ходатайства.
Не хочется здесь, по нашему случаю, обобщать работу всей полиции МВД , но тем не менее выводы делайте сами как на нашем случае полиция борется с мошенниками. Ответ однозначный — НИКАК.

Ответить

Здравствуйте спасибо за статью всё правильно написано, если раньше знала про нее может и не попалась мошенникам юристам которые бесплатно якобы пытались вернуть деньги с арестованных счетов , вывести криптовалюту которые заработал на моих средствах брокер мошенник, вообщем заявление написано в полицию и прокуратуру , результата только не будет жаль.

Ответить
Отредактировано

Здравствуйте! Да, уже 3 года( Но все юристы, либо требуют 50 000 р вперед — это те же мошенники! Либо не могут! Может подскажите кто реально это может, с оплатой после?
С уважением, Лепехин И.Н.

Ответить

Лепехин, реально это могут судебные приставы, и то не всегда.